Art. 1

Art. 1o
As instituições financeiras conservarão sigilo em suas
operações ativas e passivas e serviços prestados.
§ 1o
São consideradas instituições financeiras, para os
efeitos desta Lei Complementar:
I
– os bancos de qualquer espécie;
II
– distribuidoras de valores mobiliários;
III – corretoras de câmbio e de valores mobiliários;
IV
– sociedades de crédito, financiamento e investimentos;
V
– sociedades de crédito imobiliário;
VI
– administradoras de cartões de crédito;
VII – sociedades de arrendamento mercantil;
VIII – administradoras de mercado de balcão organizado;
IX
– cooperativas de crédito;
X
– associações de poupança e empréstimo;
XI
– bolsas de valores e de mercadorias e futuros;
XII – entidades de liquidação e compensação;
XIII – outras sociedades que, em razão da natureza de suas operações, assim venham
a ser consideradas pelo Conselho Monetário Nacional.
§ 2o
As empresas de fomento comercial ou factoring, para os efeitos desta
Lei Complementar, obedecerão às normas aplicáveis às instituições financeiras
previstas no § 1o
.
§ 3o
Não constitui violação do dever de sigilo:
I
– a troca de informações entre instituições financeiras, para fins cadastrais,
inclusive por intermédio de centrais de risco, observadas as normas baixadas pelo Conselho Monetário Nacional e pelo Banco Central do Brasil;
II
- o fornecimento de informações constantes de cadastro de emitentes de cheques sem
provisão de fundos e de devedores inadimplentes, a entidades de proteção ao crédito,
observadas as normas baixadas pelo Conselho Monetário Nacional e pelo Banco Central do Brasil;
III – o fornecimento das informações de que trata o
§ 2o
do art. 11 da Lei no 9.311, de 24 de outubro de 1996;
IV
– a comunicação, às autoridades competentes, da prática de ilícitos penais ou administrativos, abrangendo o fornecimento
de informações sobre operações que envolvam recursos provenientes de qualquer prática
criminosa;
V
– a revelação de informações sigilosas com o consentimento expresso dos interessados;
VI
– a prestação de informações nos termos e condições estabelecidos nos artigos 2o
,
3o
, 4o
, 5o
, 6o
, 7o
e 9 desta Lei Complementar.
VII - o fornecimento de dados financeiros e de pagamentos, relativos a
operações de crédito e obrigações de pagamento adimplidas ou em andamento de pessoas naturais ou jurídicas, a gestores de bancos de dados, para formação
de histórico de crédito, nos termos de lei específica.
(Incluído pela Lei Complementar nº 166, de 2019)
(Vigência)
VIII - a
prestação ou publicação de informações relativas à identificação dos beneficiários pessoas jurídicas e dos valores aproveitados na concessão de incentivo ou benefício de natureza tributária,
financeira ou creditícia que implique diminuição de receita ou aumento de despesa.
(Incluído
pela Lei Complementar nº 224, de 2025)
Produção de efeitos
§ 4o
A quebra de sigilo poderá ser decretada, quando necessária para apuração de ocorrência de qualquer ilícito, em qualquer fase do inquérito ou do processo judicial, e especialmente nos seguintes crimes:
I
– de terrorismo;
II
– de tráfico ilícito de substâncias entorpecentes ou drogas afins;
III – de contrabando ou tráfico de armas, munições ou material destinado a sua produção;
IV
– de extorsão mediante seqüestro;
V
– contra o sistema financeiro nacional;
VI
– contra a Administração Pública;
VII – contra a ordem tributária e a previdência social;
VIII – lavagem de dinheiro ou ocultação de bens, direitos e valores;
IX
– praticado por organização criminosa.